రూ.5000తో మొదలుపెట్టే అవకాశం.. SBI నుంచి కొత్త స్కీమ్స్ ఆఫర్!
SBI మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కొత్త స్కీమ్స్ గురించి తెలుసుకోవడం అనేది పెట్టుబడిదారులకు ఎంతో ప్రాముఖ్యతను కలిగిస్తుంద. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మార్కెట్లో అనుభవజ్ఞులైన, అలాగే కొత్తగా ప్రవేశించబోయే పెట్టుబడిదారులకు ఎప్పటికప్పుడు తాజా సమాచారం అందుకోవడం ఎంతో అవసరం.
ఎస్‌బీఐ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ గురించి
ఎస్‌బీఐ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అనేది స్టేట్ బ్యాంక్ ఆఫ్ ఇండియా (SBI) అనుబంధ సంస్థ. ఇది భారతదేశంలోనే అగ్రగామి అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీ (AMC)గా గుర్తించబడింది. వినియోగదారులకు అనేక రకాల మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అందించడంలో ఎస్‌బీఐ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సుప్రసిద్ధం.
కొత్తగా ప్రవేశపెట్టిన స్కీమ్స్
- ఎస్‌బీఐ బీఎస్ఈ పీఎస్‌యూ బ్యాంక్ ఈటీఎఫ్ (SBI BSE PSU Bank ETF)
- ఎస్‌బీఐ బీఎస్ఈ పీఎస్‌యూ బ్యాంక్ ఇండెక్స్ ఫండ్ (SBI BSE PSU Bank Index Fund)
1. ఎస్‌బీఐ బీఎస్ఈ పీఎస్‌యూ బ్యాంక్ ఈటీఎఫ్
ఈ స్కీమ్ ప్రత్యేకంగా ప్రభుత్వ రంగ బ్యాంకుల (PSU Banks) షేర్లను ట్రాక్ చేయడానికి రూపొందించబడింది. ఈటీఎఫ్ (Exchange Traded Fund) ఒక స్టాక్ ఎక్స్చేంజ్‌లో ట్రేడ్ అయ్యే మ్యూచువల్ ఫండ్ లాంటి ఫండ్. ఇది స్టాక్ మార్కెట్లో ట్రేడింగ్ అనుభవాన్ని ఇష్టపడే వారికి అనువైనది.
ప్రధాన లక్షణాలు:
- ప్రారంభ తేదీ: మార్చి 17
- ముగింపు తేదీ: మార్చి 20
- కనీస పెట్టుబడి: రూ.5,000
- ట్రాక్ చేసే ఇండెక్స్: BSE PSU Bank Index
2. ఎస్‌బీఐ బీఎస్ఈ పీఎస్‌యూ బ్యాంక్ ఇండెక్స్ ఫండ్
ఇది ఇండెక్స్ ఫండ్ కేటగిరీకి చెందినది. ఇది BSE PSU Bank Indexలోని స్టాక్స్‌పై ఆధారపడి పనిచేస్తుంది. నేరుగా స్టాక్స్ కొనుగోలు చేయడం కంటే, ఒకే ఫండ్ ద్వారా వివిధ బ్యాంకింగ్ స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఇది ఉపయోగపడుతుంది.
ప్రధాన లక్షణాలు:
- ప్రారంభ తేదీ: మార్చి 17
- ముగింపు తేదీ: మార్చి 20
- కనీస పెట్టుబడి: రూ.5,000
- ఇండెక్స్ ట్రాకింగ్: BSE PSU Bank Index
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పెట్టుబడుల ప్రాముఖ్యత
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అనేవి పెట్టుబడిదారులకు వివిధ అసెట్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టే అవకాశం కల్పిస్తాయి. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ద్వారా పెట్టుబడిదారులు స్టాక్స్, బాండ్స్, గవర్నమెంట్ సెక్యూరిటీస్, మరియు మరిన్ని ఫైనాన్షియల్ ఇన్స్ట్రుమెంట్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్ చేయడానికి ఉపయోగపడే టిప్స్
- పరిశోధన: ఏ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలి అనేది నిర్ణయించుకునే ముందు ఆ ఫండ్ గత ప్రదర్శన, ఫండ్ మేనేజర్ అనుభవం వంటి అంశాలను పరిశీలించాలి.
- లాంగ్ టర్మ్ విజన్: మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఎక్కువగా లాంగ్ టర్మ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ కోసం అనుకూలంగా ఉంటాయి.
- డైవర్సిఫికేషన్: మీ పెట్టుబడులను ఒకే రంగంలో కాకుండా, వివిధ రంగాల్లో విభజించుకోవడం మంచిది.
- ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్ సలహా: నిపుణుల సలహాలు తీసుకుని, మీ పెట్టుబడుల కోసం సరైన పథకాన్ని ఎంచుకోవాలి.
రిస్క్ మరియు రిటర్న్స్
- రిస్క్: ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఎక్కువ రిస్క్‌ను కలిగి ఉంటాయి. మార్కెట్లో ఉనికి పరిస్థితులు, ఆర్థిక వ్యవస్థ మార్పులు వంటి అంశాలు ఫండ్స్ ప్రదర్శనపై ప్రభావం చూపుతాయి.
- రిటర్న్స్: హైరిటర్న్స్ ఆశించే పెట్టుబడిదారులకు ఇది మంచి ఎంపిక. అయితే, పెట్టుబడి నిర్ణయం తీసుకునే ముందు పరిశోధన చేయడం అవసరం.
- ఎస్‌బీఐ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ తీసుకువచ్చిన ఈ కొత్త పథకాలు PSU బ్యాంకింగ్ రంగంలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి ఆసక్తి ఉన్న వారికి మంచి అవకాశం కల్పిస్తాయి. కనీస పెట్టుబడి రూ.5,000 మాత్రమే కావడం, ఎక్కువ మందికి ఇన్వెస్ట్ చేయడానికి అనువుగా ఉంటుంది. అయితే, పెట్టుబడులు చేసే ముందు సరైన పరిశోధన చేసి, నిపుణుల సలహా తీసుకోవడం మంచిది. ఈ విధంగా మీరు మీ పెట్టుబడులను సురక్షితంగా పెంచుకునే అవకాశం పొందగలుగుతారు.
- పెట్టుబడి లిమిటేషన్స్:
- మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో కనీస పెట్టుబడి రూ.5,000గా నిర్ణయించబడింది. ఇది చిన్న పెట్టుబడిదారులకు అనుకూలంగా ఉంటుంది. అయితే, పెట్టుబడి పరిమితి గురించి స్పష్టమైన అవగాహన కలిగి ఉండాలి.
-
పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్: ఎస్‌బీఐ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అనుభవజ్ఞులైన ఫండ్ మేనేజర్లచే నిర్వహించబడతాయి. వీరు మార్కెట్ పరిస్థితులను పరిగణనలోకి తీసుకుని పెట్టుబడులు మేనేజ్ చేస్తారు. ఇది పెట్టుబడిదారులకు మూడ్ స్వింగ్స్‌ను అధిగమించేందుకు సహాయపడుతుంది.
-
లిక్విడిటీ: ఈటీఎఫ్‌లు మార్కెట్ అవర్స్‌లో ట్రేడ్ చేయబడతాయి. పెట్టుబడిదారులు తమ యూనిట్లను తేలికగా కొనుగోలు చేయవచ్చు లేదా అమ్మవచ్చు. ఇది తక్షణ లిక్విడిటీ అందించే ప్రధాన ప్రయోజనం.
-
ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ గోళ్స్: ఈ స్కీమ్స్ ముఖ్యంగా ప్రభుత్వ రంగ బ్యాంకులపై దృష్టి పెడతాయి. అధిక వృద్ధి అవకాశాలు ఉన్న బ్యాంకింగ్ రంగంలో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే వారికి ఇది మంచి అవకాశం.
-
కంపిటీషన్ మరియు మార్కెట్ ఎనాలిసిస్: మార్కెట్లో ఇతర బ్యాంకింగ్ ఇండెక్స్ ఫండ్స్‌తో పోలిస్తే, ఎస్‌బీఐ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ వాటి విశ్వసనీయత, నాణ్యతా ప్రమాణాలు ద్వారా మేలైన ఎంపికగా నిలుస్తాయి.
-
నిపుణుల సలహా:
-
పెట్టుబడిదారులు తమ ఫైనాన్షియల్ గోళ్స్‌కు అనుగుణంగా నిపుణుల సలహా తీసుకోవడం మంచిది. ఇది పెట్టుబడులను సరైన మార్గంలో నడిపించడంలో సహాయపడుతుంది.
సిస్టమేటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (SIP): -
SIP ద్వారా ప్రతి నెలా లేదా క్రమం తప్పకుండా చిన్న మొత్తంలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. ఇది మార్కెట్ వోలాటిలిటీని సమతుల్యం చేయడంలో సహాయపడుతుంది.
-
పన్ను ప్రయోజనాలు: కొన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పెట్టుబడిదారులకు పన్ను మినహాయింపులు అందిస్తాయి. ముఖ్యంగా ELSS ఫండ్స్ ఆదాయపు పన్ను చట్టం సెక్షన్ 80C కింద ప్రయోజనాలను అందిస్తాయి.
-
మార్కెట్ రిస్క్: ఈక్విటీ మార్కెట్లో పెట్టుబడులు హై రిస్క్ కలిగి ఉంటాయి. మార్కెట్ పరిస్థితులు అనుకూలంగా లేకపోతే నష్టాలు ఎదుర్కోవాల్సి ఉంటుంది. పెట్టుబడిదారులు దీన్ని దృష్టిలో పెట్టుకొని నిర్ణయాలు తీసుకోవాలి.
-
ఎన్నిక చేసే ముందు పరిశీలించాల్సినవి: గత ప్రదర్శన, ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో, ఫండ్ మేనేజర్ అనుభవం, మరియు యూఎమ్‌ఎ (AUM) వంటి అంశాలను విశ్లేషించి పెట్టుబడి నిర్ణయం తీసుకోవడం ఉత్తమం.
- ఈ అంశాలన్నింటిని పరిగణనలోకి తీసుకుంటే, ఎస్‌బీఐ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం మరింత సమర్థవంతంగా మారుతుంది.
ఎస్‌బీఐ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ తాజాగా ప్రవేశపెట్టిన కొత్త స్కీమ్స్ పెట్టుబడిదారులకు అనేక అవకాశాలను అందిస్తున్నాయి. మరింత విస్తృతంగా ఈ స్కీమ్స్ గురించి అర్థం చేసుకోవడానికి కొన్ని ముఖ్యమైన అంశాలు పరిశీలించవచ్చు.
1. ఎందుకు PSU బ్యాంక్ ఫండ్స్?
పీఎస్‌యూ బ్యాంకులు (Public Sector Undertaking Banks) భారత ప్రభుత్వ ఆధీనంలో ఉన్న బ్యాంకులు. వీటిలో పెట్టుబడి పెట్టడం ఒక భద్రతతో కూడిన పెట్టుబడి అవకాశంగా పరిగణించబడుతుంది. ఈ బ్యాంకులు ప్రభుత్వ నిధుల మద్దతుతో నడుస్తుండటంతో, వాటి లాభదాయకత ఎక్కువగా ఉండే అవకాశం ఉంటుంది.
2. ఈటీఎఫ్ మరియు ఇండెక్స్ ఫండ్ మధ్య తేడా
- ఈటీఎఫ్ (ETF): స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్‌లో ట్రేడ్ అయ్యే ఫండ్. దీన్ని ఇన్వెస్టర్లు స్టాక్స్ లాగా కొనుగోలు చేయవచ్చు లేదా అమ్మవచ్చు. ఇది ఎక్కువ లిక్విడిటీ కలిగి ఉంటుంది.
- ఇండెక్స్ ఫండ్: ఒక నిర్దిష్ట ఇండెక్స్‌ను అనుసరిస్తూ పని చేస్తుంది. ఇది మార్కెట్ ఫ్లక్చుయేషన్స్‌ను ట్రాక్ చేసి నికర రాబడిని అందిస్తుంది.
3. ఎన్‌ఎఫ్‌ఓ (NFO)లో ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ చేయడం ఎందుకు ప్రయోజనకరం?
న్యూ ఫండ్ ఆఫర్ (NFO) స్టేజ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల లాభాలు పొందే అవకాశాలు ఎక్కువగా ఉంటాయి. తక్కువ నెట్ ఆసెట్ విలువ (NAV) వద్ద యూనిట్లు కొనుగోలు చేయడం వల్ల భవిష్యత్తులో అధిక రాబడులు పొందే అవకాశం ఉంటుంది.
4. రిస్క్ అండ్ రివార్డ్స్
PSU బ్యాంకింగ్ రంగం ప్రభుత్వ ప్రమేయంతో పనిచేస్తుండటంతో, కొంతవరకు స్థిరతను కలిగి ఉంటుంది. కానీ, మార్కెట్ ఫ్లక్చుయేషన్స్ మరియు ఆర్థిక పరిస్థితుల ప్రభావం ఈక్విటీ మార్కెట్లో ప్రతిఫలిస్తాయి. పెట్టుబడిదారులు దీన్ని పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి.
5. ఎందుకు ఎస్‌బీఐ మ్యూచువల్ ఫండ్స్?
- ఎస్‌బీఐ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ భారతదేశంలో అగ్రగామి సంస్థ.
- అనుభవజ్ఞులైన ఫండ్ మేనేజర్లు ద్వారా ప్రొఫెషనల్ మేనేజ్‌మెంట్.
- మళ్లీ పెట్టుబడి పెట్టడం లేదా స్వల్పకాలిక అవసరాలకు లిక్విడిటీ అందించే సౌలభ్యం.
6. ఎవరికి అనుకూలం?
- స్టాక్ మార్కెట్ అనుభవం లేని వారికి.
- స్టేబుల్ రాబడులు కోరుకునే వారికి.
- డైవర్సిఫైడ్ పోర్ట్‌ఫోలియో రూపొందించాలనుకునే వారికి.
7. పన్ను ప్రయోజనాలు
ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌పై లాంగ్ టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్ (LTCG) పన్ను వర్తించవచ్చు. అయితే, ELSS వంటి ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెడితే ఆదాయపు పన్ను చట్టం 80C కింద మినహాయింపులు పొందవచ్చు.
8. ఎవరు దూరంగా ఉండాలి?
- తక్కువ రిస్క్ తో పెట్టుబడులు కోరుకునేవారు.
- షార్ట్ టర్మ్ ఇన్వెస్టర్లు.
- మార్కెట్ వోలాటిలిటీని తట్టుకోలేని వారు.
9. ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఎలా చేయాలి?
- అర్థిక లక్ష్యాలను నిర్ధారించుకోండి.
- రిస్క్ అపిటైట్‌ను అంచనా వేసుకోండి.
- ఎక్స్‌పర్ట్ సలహా తీసుకోండి.
- SIP లేదా లంప్‌సమ్ ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టండి.
10. నిర్ణయం తీసుకునే ముందు
ఎస్‌బీఐ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ వంటి నమ్మకమైన సంస్థల ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టడం, మార్కెట్ పరిస్థితులను గమనించడం, మరియు డైవర్సిఫైడ్ పోర్ట్‌ఫోలియోను మెయింటేన్ చేయడం ద్వారా పెట్టుబడిదారులు సురక్షితంగా ముందుకు సాగవచ్చు.